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개별 주식 투자와 통계적 유의성 만약 8개 종목의 정보를 보고 6개를 맞췄다면, 당신은 주식을 구별하는 능력이 있을까요? 답을 말씀드리겠습니다. 통계학은 당신이 6개를 맞췄지만 주식을 구별하는 능력이 없다고 이야기합니다. 통계적 유의성이 없기 때문입니다. 1. 통계적 유의성과 가설검정 주식투자는 확률이 많이 개입합니다. 주식투자에 '절대' 라는 말은 없습니다. 운과 우연이 개입하기 쉽습니다. 우리는 이런 우연과 불확실성을 숫자로 표현하고 싶어 합니다. 통계학은 불확실성을 '확률'이란 단어로 계량화합니다. 확률은 불확실성을 대변하는 단어입니다. 현대통계학을 정립한 피셔라는 통계학자가 있습니다. 피셔는 실험계획법을 설명할 때 일화를 하나 소개합니다. 한 여인이 피셔에게 말했습니다. 자기는 홍차를 많이 마셔봐서 물을 먼저 넣었는지, 차를 먼.. 2023. 8. 26.
엄청난 수익률과 안정성을 모두 챙긴 SCHD와 QLD 투자전략 SCHD는 미국 주식 중 배당금을 꾸준히 늘려온 기업만을 모아놓은 ETF이고, QLD는 미국 나스닥100 지수의 변동성을 2배로 추종하는 ETF입니다. 이 두 ETF를 8:2로 분산투자하면 안정적으로, 연평균 18.32%라는 엄청난 수익을 볼 수 있었습니다. 1. 요약 SCHD와 QLD를 8:2로 분산투자하면 연평균 18.32%라는 수익을 챙길 수 있었습니다. 한 개인투자자가 2012년에 이 투자전략을 시작했다면 자기의 재산을 7배로 불릴 수 있었을 겁니다. 동일기간, 나스닥100 ETF인 QQQ는 연평균 19.2%로 성장했습니다. SCHD와 QLD 8:2 조합은 나스닥100과 견줄만한 수익을 자랑합니다. SCHD와 QLD 조합은 안정성도 좋습니다. Max Drawdown(전 고점에서 최대 하락률)을 비.. 2023. 8. 25.
23년 2분기 엔비디아의 압도적인 실적, 주가 추이, 투자방법 엔비디아가 8월 24일 실적을 발표했습니다. 엔비디아가 낸 매출은 예상 11조 1300억 대비 21% 더 높은 13조 5100억이었습니다. 엔비디아는 2분기 예상 주당순이익이 예상 2.07달러보다 30%나 높은 2.7달러라고 밝혔습니다. 엄청난 실적입니다. 1. 엔비디아 실적 추이 하늘 높은지 모르고 질주하는 엔비디아의 실적 추이입니다. 22년 4분기 이후 엔비디아 실적이 급등하는 추세를 보이고 있습니다. 23년 1분기에 챗 GPT 등 Open AI가 출시된 후 생성형 거대 인공지능 개발 경쟁이 있었습니다. 기술 개발 경쟁에 따라 엔비디아의 제품인 GPU의 수요가 엄청나게 늘어났습니다. 피터린치가 한 유명한 말이 있죠. 직접 금을 캐고 팔아 이익을 내기보다 금을 캐러 가는 이들에게 곡괭이를 팔으라고요. .. 2023. 8. 24.
워런 버핏보다 주식 못하면 이거 사세요.(SPY, QQQ, DIA, IWM) "내가 죽는다면 내 자산에서 90%를 S&P500 인덱스펀드, 나머지 10%를 미국채에 투자하십시오." 워런버핏이 와이프에게 이렇게 유언을 남기겠다고 주주서한에서 밝혔습니다. 실제로 인덱스 펀드 투자는 안정적으로 고수익을 올릴 수 있는데요. 왜그런지 파헤쳐 보겠습니다. 1. 어떠한 헤지펀드 매니저도 시장을 계속 이길 수 없다. 워런버핏이 이야기합니다. 어떠한 헤지펀드 매니저도 시장을 이길 수 없다고. 실제로 워런버핏은 과거에 헤지펀드 매니저와 내기를 했습니다. 10년 동안 시장수익보다 더 많은 이익을 창출한 펀드에게 100만 달러를 주겠다고 말입니다. 한 헤지펀드 매니저가 그 내기에 응했습니다. 10년 후 어떤 결과가 나왔을까요? 헤지펀드 매니저는 도중에 내기를 포기하였습니다. 시장을 이기기란 굉장히 어.. 2023. 8. 23.
한국형 SCHD 미국배당다우존스 ETF 3종 비교 배당성장 ETF인 SCHD가 많은 인기를 얻자 여러 자산운용사에서는 한국형 SCHD를 출시했습니다. 한국형 SCHD는 3개가 있습니다. (1) 신한자산운용의 SOL 미국배당다우존스,(2) 미래에셋자산운용의 TIGER 미국배당다우존스,(3) 한국투자신탁운용의 ACE 미국배당다우존스인데요. 위 세 개 ETF를 비교해보도록 하겠습니다. 1. 미국배당다우존스 ETF 3종 수수료 비교 구분 SOL 미국배당다우존스 TIGER 미국배당다우존스 ACE 미국배당다우존스 보수율 0.03 0.01 0.011 기타비용 0.12 0.01 0.09 총보수 0.15 0.02 0.10 순위 3 1 2 미래에셋자산운용의 TIGER 미국배당다우존스 수수료가 0.02로 가장 적었습니다. TIGER 미국배당다우존스가 23년 6월 16일에 .. 2023. 8. 22.
배당성장 ETF SCHD의 배당금으로 연 2,000만원을 받으려면 얼마를 적립식 투자해야 할까? 배당으로 월급을 대체할 수 있다면 얼마나 좋을까요? 모든 직장인의 꿈이 아닐까요? 저 역시 배당으로만 생활하는 꿈을 꾸고 있습니다. 그 꿈을 이뤄줄 수 있는 수단이 있다면 그것은 단연코 SCHD입니다. 직장인들이 반드시 가지고 있어야 하는 ETF 중 하나인 SCHD을 분석해보도록 하겠습니다. SCHD를 본격적으로 설명하기 앞서 많은 사랑을 받는 ETF 중 하나인 SPY와 SCHD를 비교한 글이 있으니 한 번 보고 오시는 것을 추천드립니다. 링크는 아래에 남겨놓을게요. SPY vs SCHD 어떤 것을 선택할까? 1. 배당성장 ETF SCHD SCHD는 찰스슈압에서 상장한 ETF입니다. 찰스슈압이 만든 알고리즘을 바탕으로 배당을 꾸준히 성장시킨 종목 100종목을 묶은 ETF입니다. 상장 이후 엄청난 성과를 .. 2023. 8. 21.
연금저축계좌로 반드시 투자해야 하는 미국 S&P500 ETF 연금저축계좌는 절세 혜택과 과세이연 혜택이 있기 때문에 반드시 가지고 계셔야 합니다. 연금저축계좌 중요성을 말씀드린 게시글이 있으니 읽어보시고 이 글을 정독하길 권합니다. 링크는 여기에 남겨드릴게요. 연금저축의 필요성을 이제 아셨다면, 계좌를 이용해서 어떤 ETF를 투자하는 게 좋을까요? 국내에 상장된 미국 S&P500 ETF를 투자하시는 게 가장 좋습니다. 1. 미국S&P500 ETF를 투자해야 하는 이유 (1) 지난 40년간 S&P500 인덱스는 꾸준히 우상향하였다. 1983년 S&P500 인덱스는 169였습니다. 현재 S&P500 인덱스는 4369인데요. 지난 40년간 S&P500 인덱스는 2,485%의 수익을 거뒀습니다. 만약 1983년에 S&P500 인덱스펀드에 1억을 투자했을 때 현재 24억이.. 2023. 8. 20.
나스닥100 레버리지 ETF(QLD, TQQQ)로 부자가 될 수 있을까? 나스닥100의 레버리지 ETF는 QLD와 TQQQ가 있습니다. QLD는 나스닥100 지수의 일일 변동성을 2배로 추종하고, TQQQ는 3배로 추종하는 ETF인데요. 지난 10년간 QLD와 TQQQ를 보유하고 있었다면 어떨까요? QLD, TQQQ의 수익률 분포입니다. 엄청난 그래프입니다. 지난 10년간 QLD만 꼭 붙잡고 투자했다면 원금대비 최대 18배의 수익을 올릴 수 있었습니다. TQQQ만 꼭 붙잡고 있었다면 원금대비 최대 50배의 수익을 올릴 수 있었구요. 수수료 가격은 모두 주가에 반영되어 있기에 수수료를 포함해서 이 정도 수익을 벌 수 있었습니다. 그렇다면 레버리지 ETF에 장기 홀딩하면 부자가 될 수 있을까요? 1. 나스닥 100 지수 추세 (1) 나스닥 100 지수 기존 추세 지난 10년간 나.. 2023. 8. 18.

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