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레버리지 ETF란? (레버리지 ETF 위험한 이유, 투자방법) 레버리지 ETF에 대한 관심이 다들 많으실텐데요. 잘못 사용하면 위험하다는 이야기는 들어보셨을 것입니다. 하지만 제대로만 활용한다면 레버리지 ETF는 괜찮은 자산구축 수단이 될 수 있습니다. 어떻게 활용해야 하는지 알아보도록 하겠습니다. 1. 레버리지 ETF란? 레버리지 ETF는 특정 지수의 변동성의 2배, 3배로 추종하도록 설계되어 있습니다. 예를 들어, QLD는 대표적인 나스닥100 ETF인 QQQ의 변동성의 2배를 추종하도록 움직입니다. QQQ가 2% 상승하면 QLD는 4% 상승하고, QQQ가 -2% 하락하면 QLD는 -4% 하락하게 되죠. QQQ의 변동폭을 QLD는 2배, TQQQ는 3배로 움직이는 것을 볼 수 있습니다. 이는 특정 주가지수의 수익률을 추종하도록 설계된 통상적인 인덱스펀드와 비슷하.. 2023. 8. 17.
SPY vs SCHD 어떤 것을 선택할까?(SPY SCHD 비교, 수익률) 요즘 배당성장에 대한 관심이 많아지면서 SCHD로 투자하시는 분이 많아졌는데요. 많이 궁금해하시는 것 중에 하나는 과연 SCHD와 SPY 중 무엇이 더 좋을까에 대한 고민입니다. SCHD와 SPY 전체적으로 비교해드리겠습니다. 1. SPY, SCHD 비교 (1) 개요 구 분 SPY SCHD 운용사 State Street Global Advisors Chales Schwab 수수료 0.09% 0.06% 추적 지표 S&P500 다우존스 미국 배당 100 인덱스 투자기업 수 504 102 SPY는 State Street Global Advisors라는 운용사에서 운용하고 있는 ETF이구요, SCHD는 찰스슈압에서 운용하고 있는 ETF입니다. 수수료는 큰 차이는 없으나, SCHD가 0.06%로 SPY보다 0.0.. 2023. 8. 16.
배당성장 투자, 배당성장주 고르는 방법 요즘 배당성장주 투자가 인기가 많습니다. 미국 배당성장 ETF인 SCHD에 대한 관심도 많고, 우리나라에도 한국형 SCHD ETF도 많이 상장되었어요. 배당성장주 투자에 대한 생각을 공유드립니다. 1. 배당에 대한 관점 (1) 배당이 중요한 이유 배당은 투자자에게 중요합니다. 1) 주식 투자를 할 때 투자자가 받는 직접적인 현금은 배당밖에 없기 때문입니다. 2) 또한 배당의 성장은 향후 실적에 대한 기업의 자신감을 나타내기도 합니다. 기업이 사업을 잘 영위해서 이익이 성장하고, 이익을 바탕으로 기업은 향후 성장을 위한 투자를 하고, 남은 돈으로 배당을 하는데요. 배당이 점점 성장해 간다는 것은 기업이 점점 성장하고 있다는 신호로 볼 수 있습니다. 배당성장주 투자는 배당이 점점 증가할 뿐만 아니라, 사업의.. 2023. 8. 15.
연금저축계좌 미국 ETF 투자 vs 미국 ETF 직투 비교 많이들 하고 계시는 고민 중 하나가 연금저축계좌에서 미국 ETF를 투자할 것인가, 아니면 미국 ETF를 직투할 것인가에 대한 의사결정입니다. 저 역시도 많은 고민을 했었는데요. 무엇이 나은지 의사결정 해보죠. 1. 연금저축계좌의 장, 단점 (1) 연금저축계좌 장점 첫째, 세액공제와 과세이연 혜택이 큽니다. 연금저축계좌는 600만원까지 세액공제 혜택을 줍니다. 만약 IRP 계좌까지 운용한다면 900만원까지 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다. 5500만원 이하의 근로소득자의 경우, 900만원에 16.5%를 곱하면 최대 148만 5천원의 세액공제가 가능합니다. 이 말의 뜻은, 연금저축계좌에서 투자하게 된다면 148만 5천원의 추가 소득을 받을 수 있다는 의미입니다. 과세이연이란, 세금을 내는 시점을 일정기간 .. 2023. 8. 14.
ROE 자기자본이익률 의미, ROE와 PBR, PER의 관계, ROE 분석방법 ROE는 제가 생각했을 때 주식에서 가장 중요한 개념입니다. ROE는 자기자본이익률을 뜻하는 개념으로, 주주자본(자기자본)을 활용하여 수익을 얼마나 냈는지를 알 수 있습니다. 워런버핏은 회사를 인수할 때 높은 ROE와 낮은 부채비율을 보는 것으로 알려져 있습니다. 1. ROE란? (1) ROE 의미 주주는 회사에 자본금(자기자본)을 투자합니다. 경영진은 자본금을 위탁받아 사업을 영위하고, 이익을 만들어냅니다. 주주가 투자한 자기자본과 대비하여 당기순이익의 비율이 ROE입니다. $$ ROE = \frac{당기순이익}{자기자본} * 100 $$ (2) ROE가 중요한 이유 우리가 회사를 분석하는 이유는, 그 회사가 지속가능한, 높은 수준의 ROE를 가지고 있는지 파악하기 위해서입니다. 회사의 훌륭한 경영의 .. 2023. 8. 13.
주당순자산 PBR 의미, 계산법, 주의사항 주당순자산 PBR는 주식투자에서 PER 만큼 중요한 가치평가 기준입니다. PBR은 기업의 시가총액을 자기자본으로 나눈 값인데요. 시장에서 평가 받는 가치(주가)가 자기자본의 몇배로 평가받고 있는지를 알 수 있는 지표입니다. PBR을 통해 기업의 밸류에이션을 가늠할 수 있죠. 1. PBR 의미, 계산법 PER는 기업의 주가 / EPS(주당순이익)의 비율입니다. 기업의 현 주가가 주당순이익의 몇배인지 알 수 있는 지표입니다. 이와 비교하여 PBR은 기업의 현 주가가 주당순자산(BPS)의 몇배인지 나타내주는 지표입니다. 또는 시가총액을 자기자본으로 나눈 값이기도 합니다. $$ PBR = \frac{시가총액}{자기자본} or \frac{주가}{주당순자산} $$ 흔히 PBR을 청산가치 평가 방법이라고 합니다. 기.. 2023. 8. 12.
주가수익비율 PER (1)의미, 계산법 (2)주의사항 (3)실제 적용 방법 오늘은 주식투자에서 필수 개념인 주가수익비율 (PER)에 대해서 알아보겠습니다. 필수 개념인 이유는 PER에 따라 해당 주식이 고평가인지, 저평가인지 가늠할 수 있는 기준이 되기 때문입니다. PER의 의미, 계산법, 주의사항, 실제 적용 방법에 대해서 소개하겠습니다. 목차 1. PER의 의미, 계산법 (1) EPS 먼저 PER를 알기 이전에 EPS를 알아야 합니다. 주당순이익(EPS)이란, 회사에서 벌어들인 당기순이익을 유통주식수로 나눈 비율을 말하는데요. EPS = $$\frac{당기순이익}{유통주식수}$$ 즉, EPS는 유통되고 있는 수 많은 주식 중 하나의 주식이 얼마만큼의 이익을 창출했는지를 알 수 있는 수치입니다. 그렇기에 EPS는 주식의 수익성을 보기 좋은 지표이죠. 우리가 계속 보유해야 하는.. 2023. 8. 11.

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