월배당 ETF의 인기가 높습니다. 국내 상장된 월배당 ETF는 총 34개가 있는데요. 독자께서 한 번에 알아보실 수 있도록 표로 정리했습니다. 세부 내용이 궁금하시다면 하단 포스팅 내용을 참고하시기 바랍니다.
1. 국내 상장 월배당 ETF 리스트
| 구분 | 종목명 | 수수료 | 주가 | 시가총액 | 배당수익률 (예상) |
| ⓐ미국 채권 | ACE 미국30년국채액티브(H) | 0.05% | 8,315 | 3,309억 | 3.99% |
| ACE 미국하이일드액티브(H) | 0.24% | 9,690 | 87억 | 6.46% | |
| TIGER 미국투자등급회사채액티브(H) | 0.14% | 48,060 | 629억 | 4.01% | |
| ⓑ국내 채권 | KBSTAR 23-11 회사채(AA-이상) 액티브 | 0.05% | 51,865 | 5,306억 | 1.86% |
| KBSTAR 25-03 회사채(AA-이상) 액티브 | 0.05% | 50,130 | 1,152억 | 1.68% | |
| KBSTAR 25-11 회사채(AA-이상) 액티브 | 0.07% | 52,130 | 1,088억 | 3.14% | |
| KBSTAR 중기우량회사채 | 0.07% | 103,390 | 668억 | 3.27% | |
| KBSTAR 금융채액티브 | 0.07% | 99,990 | 474억 | 4.07% | |
| ⓒ미국주식 / 미국배당 다우존스 |
TIGER 미국배당다우존스 | 0.03% | 10,300 | 2,977억 | 3.77% |
| ACE 미국배당다우존스 | 0.01% | 10,440 | 1,535억 | 4.31% | |
| SOL 미국배당다우존스 | 0.01% | 9,450 | 3,015억 | 3.59% | |
| SOL 미국배당다우존스(H) | 0.05% | 10,065 | 815억 | 3.40% | |
| ⓓ미국주식 / 지수추종형 |
TIGER 미국다우존스30 | 0.35% | 22,600 | 814억 | 1.52% |
| HANARO 미국S&P500 | 0.045% | 10,960 | 77억 | 1.55% | |
| KBSTAR 미국S&P500(H) | 0.021% | 10,910 | 185억 | 1.25% | |
| SOL 미국 S&P500 | 0.05% | 12,115 | 509억 | 1.27% | |
| ⓔ미국주식 / 기타 |
ACE 글로벌인컴TOP10 SOLACTIVE | 0.24% | 10,010 | 80억 | 9.71% |
| TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브 | 0.55% | 9,555 | 258억 | 3.35% | |
| TIGER 미국S&P500 배당귀족 | 0.25% | 10,360 | 300억 | 2.32% | |
| KBSTAR 미국S&P배당킹 | 0.05% | 9,910 | 79억 | 3.03% | |
| ⓕ국내 주식 | WOORI 200 | 0.05% | 33,115 | 108억 | 1.45% |
| TIMEFOLIO Korea플러스배당액티브 | 0.8% | 11,045 | 115억 | 5.68% | |
| ⓖ커버드콜 / KODEX 200 |
KBSTAR 200고배당커버드콜ATM | 0.4% | 7,245 | 72억 | 8.65% |
| TIGER 200커버드콜ATM | 0.38% | 8,445 | 177억 | 8.56% | |
| TIGER 200커버드콜5%OTM | 0.38% | 11,790 | 59억 | 3.17% | |
| ⓗ커버드콜 / 미국 주식 |
KODEX 미국배당프리미엄액티브 | 0.43% | 9,980 | 379억 | 6.29% |
| TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) | 0.37% | 9,835 | 1,731억 | 11.94% | |
| TIGER 미국배당 +3%프리미엄다우존스 | 0.39% | 10,190 | 255억 | 6.71% | |
| TIGER 미국배당 +7%프리미엄다우존스 | 0.39% | 10,080 | 1,507억 | 10.67% | |
| ⓘ리츠 | KODEX 다우존스미국리츠(H) | 0.09% | 10,525 | 142억 | 4.19% |
| KODEX TSE일본리츠(H) | 0.3% | 12,230 | 73억 | 4.42% | |
| TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) | 0.24% | 11,140 | 1,203억 | 4.49% | |
| TIGER 리츠부동산인프라 | 0.29% | 4,305 | 3,145억 | 9.24% | |
| TIGER 리츠부동산인프라채권TR KIS | 0.22% | 4,590 | 264억 | 5.90% |
배당수익률은 다음과 같이 계산했습니다.
- 만약 직전 1년 동안 배당금을 조회할 수 있는 경우 데이터를 그대로 활용
- ETF가 상장된 지 1년이 지나지 않은 ETF의 경우, 월마다 줬던 배당금 평균에 12를 곱해 배당수익률 계산
- 배당수익률 = 직전 1년 동안 배당금 / 주가 * 100
2. 국내 상장 월배당 ETF 분류
ⓐ미국채권
안전자산의 최고봉인 미국 채권에 투자하는 ETF입니다. 채권의 종류도 많은데요. 미국이 발행한 채권을 미국채라 하고, 미국 기업이 발행한 채권을 미국 회사채라고 생각하면 됩니다. 하이일드 채권은 비우량 회사가 발행한 채권을 말합니다. 우량한 회사는 신용이 좋기 때문에 빌린 돈을 잘 갚을 수 있죠. 하지만 회사 재정 상태가 좋지 않거나, 영업이 좋지 않아 자금 조달이 어려운 기업은 높은 이자를 주고 돈을 빌릴 수밖에 없습니다. 하이일드 채권은 이자율이 높습니다. 그래서 우리가 받는 배당수익률도 높죠.
미국채권은 가장 대표적인 안전자산입니다. 시장이 좋지 않아 주식이 무너질 때 우리의 포트폴리오를 지켜주는 안전자산의 역할을 미국채가 하기도 합니다. 미국채는 미국 정부가 지급보증을 합니다. 미국이라는 최우량국가가 지급보증을 하다 보니 빌려준 돈을 못 돌려받는 상황은 절대 발생하지 않겠죠.
ⓑ국내채권
국내채권 중 월배당을 하는 ETF는 대부분 회사채 ETF입니다. 우리나라 회사가 발행한 채권을 모아 놓은 ETF입니다. 투자 매력을 느끼지 못해 자세한 설명은 생략하겠습니다.
ⓒ미국주식 / 미국배당다우존스
미국배당다우존스 ETF는 SCHD의 한국판 버전입니다. SCHD는 찰스 슈압에서 만든 ETF인데요. 요즘 배당투자자들 사이에서 인기가 가장 많다고 할 수 있습니다. SCHD가 인기를 얻자 여러 자산운용사는 한국판 SCHD를 출시했습니다.
SCHD의 매력은 다음과 같습니다. 배당을 꾸준히 늘려온 미국 주식 종목을 골랐기 때문에 배당의 매력뿐만 아니라, 성장성도 바라볼 수 있는 주식입니다. 이전에 제가 한국판 SCHD를 분석한 포스팅을 작성했는데요. 한국판 SCHD가 궁금하시다면 다음 링크를 참고하시면 되겠습니다.
ⓓ미국주식 / 지수추종형
미국 지수를 추종하는 국내 상장 ETF입니다. TIGER 다우존스 30은 다우존스 지수를 추종합니다. 반면 나머지 ETF는 미국 S&P 500 지수를 추종합니다. 다우존스 지수와 S&P 500 지수 모두 대표적인 미국 주가지수입니다.
"건초더미에서 바늘을 찾지 말고 건초더미 전부를 사라." 인덱스 펀드 창시자인 존 보글이 한 명언인데요. 바로 인덱스 펀드와 ETF 투자의 목적은 개별 주식을 선택함으로써 오는 리스크를 최소화하고, 안정적으로 장기간 투자하기 위해서입니다. 이 목적에 가장 적합한 투자 수단이 바로 지수추종 ETF입니다.
미국 지수추종 투자자 중 월배당을 받고 싶은 분은 TIGER 다우존스 30, HANARO 미국 S&P 500, KBSAR 미국 S&P 500(H), SOL 미국 S&P 500 중에 선택해서 고르시면 됩니다.
ⓔ미국주식 / 기타
ETF 이름 뒤에 ACTIVE(액티브)가 들어가 있다면 펀드 매니저 판단으로 액티브하게 운용하는 ETF입니다. 펀드 매니저는 초과수익을 달성하기 위해 판단을 내리고 투자 의사결정을 합니다. 이를 통해 얻은 수익을 투자자에게 나눠줍니다. 액티브 ETF는 지수를 패시브 하게 추종한다고 보기는 어렵기도 합니다.
액티브 ETF는 지수를 수동적으로 따라가는 ETF가 아니다 보니 ETF 운용 보수도 높은 편입니다. 운용 보수는 무조건 낮아야 좋습니다. 장기간 투자하는 사람은 운용 보수에 따라 미래 수익률의 큰 차이가 발생하기 때문입니다. 이런 점을 잘 고려하셔서 투자자산을 선택하시기 바랍니다.
TIGER 미국 S&P500 배당귀족과 KBSTAR 미국 S&P 배당킹을 간단히 설명드리겠습니다. 배당을 25년간(배당킹은 40년간) 삭감하지 않고 꾸준히 늘려온 기업으로 구성한 지수가 있습니다. 위 두 ETF는 이 지수를 추종하는 ETF입니다. SCHD와 비슷한 면도 있는데요. 이런 배당성장주에 관심을 갖고 계시다면 배당귀족과 배당킹 ETF 투자를 고려하시면 좋습니다.
ⓕ 국내주식
ⓖ커버드콜 / KODEX200
커버드콜 전략은 콜옵션 매도로 얻은 수익을 바탕으로 투자자에게 높은 배당을 줍니다. 커버드콜 전략을 여기에서 복잡하게 설명하면 내용이 너무 길어져 관련 포스팅을 링크로 첨부할 테니 참고하시기 바랍니다.
KBSTAR와 TIGER 모두 KODEX 200을 기초지수로 한 커버드콜 전략을 운용해 지난 1년간 약 8% 중반의 배당을 지급했습니다.
ⓗ커버드콜 / 미국 주식
한국판 QYLD인 TIGER 나스닥 100 커버드콜(합성) ETF는 약 12% 배당을 지급했습니다. 고배당 ETF를 원하는 분은 투자를 고려해 봐도 좋습니다. 다만 TIGER 미국나스닥 100 커버드콜(합성) ETF에 투자한다면 나스닥 100이 상승기에 접어들었더라도 나스닥 100만큼의 ETF 주가상승은 기대할 수 없습니다. 그게 커버드콜 속성이기 때문입니다. 오로지 배당만 바라보시는 분이 투자하는 게 좋습니다.
TIGER 미국배당+7% 프리미엄 다우존스 역시 약 10% 이상의 배당을 지급할 것으로 보입니다. 높은 배당을 고려하시는 분은 투자를 고려해 보시길 바랍니다.
ⓘ리츠
부동산에 자산배분 하고 싶은 투자자는 리츠 ETF를 고려해 봐도 좋습니다. 리츠 ETF 투자자는 모두 건물주가 될 수 있습니다. 리츠 회사가 벌어들인 수익을 투자자에게 배당으로 나눠주기 때문인데요. 또한 부동산 가격이 상승한다면 ETF 가격도 올라 시세 차익을 거둘 수도 있습니다.
리츠 ETF 역시 배당수익률이 높은 편입니다. 특히, TIGER 리츠부동산인프라는 9%가 넘는 배당을 지급했습니다. TIGER 리츠부동산인프라를 먼저 투자에 고려해 보시길 바랍니다.
3. 맺음말
요즘 월배당 ETF가 인기가 많은데요. 월배당 ETF는 월마다 현금흐름을 지급한다는 장점이 있지만 투자할 때는 종합적으로 고려해야 합니다. 대표적인 고려사항으로서,
- ETF 주가가 상승할 것인가?
- ETF 자산 구조는 어떻게 이루어지고, 추종하는 기초지수는 무엇인가?
- ETF 시가총액은 충분히 높은가?
- ETF 보수는 어떠한가?
- 추적오차는 어떠한가?
- 앞으로도 계속 배당을 지금 수준만큼, 혹은 더 많이 지급할 수 있는가?
월마다 투자자산으로부터 월급을 받는 건 좋지만, 오랫동안 월급을 받기 위해서는 ETF가 계속 일할 수 있는 자산인지 살펴보는 과정이 꼭 필요하겠습니다. 우리의 자산은 소중하고, 절대로 까먹으면 안 되니까요.
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