QYLD vs TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 비교

QYLD와 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)은 나스닥100 지수를 바탕으로 커버드콜 전략을 사용하는 ETF입니다. 둘이 비슷한 모습을 가지면서도 성과에서 차이가 있었습니다. 두 ETF 중 무엇이 나을지 분석해 봤습니다. 아래 세부설명을 참고 바랍니다.

1. 요약

• QYLD와 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF는 모두 나스닥100 지수를 바탕으로 커버드콜 전략을 사용하는 ETF입니다.
• QYLD는 나스닥 시장에 상장돼 있고, 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF는 한국 코스피 시장에 상장돼 있습니다.
• QYLD와 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 모두 세후 10%의 안정적인 배당을 지급했습니다. 하지만 QYLD가 운용역사가 길고 더 안정적으로 배당지급을 했습니다.
• 수익률 또한 QYLD가 우수한 성과를 보였습니다.
• 만약 중개형 ISA 계좌를 통해 절세혜택을 받고 싶다면 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF를 매수해야 합니다.

2. QYLD vs TIGER미국나스닥100커버드콜(합성)

(1) 두 ETF 개요

 

구분	QYLD	TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)
자산운용사	Global X(미래에셋 자산운용에서 인수함)	미래에셋 자산운용
시가총액	$7.74B	1,726억 원
총보수	0.6%	0.37%
배당수익률	12.29%(세전) / 10.45%(세후)	11.96%(세전) / 10.16%(세후)
상장일	2013년 12월 11일	2022년 9월 23일

 

  QYLD와 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 모두 미래에셋 자산운용에서 운용하고 있습니다. Global X라는 회사를 미래에셋 자산운용에서 인수했는데요. QYLD는 미국 나스닥 시장에 상장했고, TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)은 한국 코스피 시장에 상장했습니다. 따라 QYLD를 매수하기 위해서는 해외 계좌를 개설해 미국 나스닥 시장에서 직투해야 합니다. TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)은 한국 코스피 시장에 상장된 ETF 이기 때문에 중개형 ISA 계좌에서 매수할 수 있다는 장점이 있습니다. TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) ETF는 중개형 ISA 계좌에서 매수하면 세제혜택을 볼 수 있다는 장점이 있습니다.

 

  나스닥 시장에 상장된 QYLD의 시가총액이 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 보다 압도적으로 높습니다. 시가총액이 높으면 자산운용사가 운용하기에도 편하고, 추적오차율이 낮아질 수 있다는 장점이 있습니다.

 

  총보수는 QYLD가 0.6%, TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)이 0.37%입니다. QYLD가 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)에 약 2배 가량 됩니다. 총보수에서는 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)이 QYLD 보다 우수했습니다.

 

  사실 커버드콜 ETF에서는 높은 배당을 꾸준히 지급해 왔는지 그 여부가 가장 중요한데요. QYLD와 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)의 배당수익률은 비슷했습니다. 약 0.3% 차이로 QYLD의 배당수익률이 좋았는데요. 하지만 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)을 중개형 ISA계좌를 활용해 투자한다면 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)의 배당수익률이 더 좋습니다.

 

  QYLD가 2013년에 상장돼 운용기간이 약 10년 가까이 됐습니다. 운용 역사가 길어 성과를 비교할 수 있을만한 데이터가 충분히 확보돼 있습니다. 하지만 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)은 상장된지 1년 밖에 지나지 않아 운용기간이 짧습니다. 운용사의 성과를 판단하기엔 짧습니다. 더 지켜봐야 하는 ETF입니다.

 

 

(2) 1년 수익률

 

 QYLD가 미국나스닥100커버드콜(합성) 보다 수익률이 더 높습니다. 미국나스닥100커버드콜(합성)의 수익률은 0% 수준을 유지하고 있습니다. 하지만 QYLD는 최대 13% 수익률을 보였습니다. 이는 환율효과까지 포함해 계산한 수익률입니다. 1년 수익률에서는 QYLD가 미국나스닥100커버드콜(합성) 보다 우수했습니다.

 

 

(3) 배당수익률

 

 두 ETF의 배당수익률은 세전 약 12%, 세후 약 10% 수준입니다. QYLD의 배당수익률이 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)보다 0.3%가량 높았습니다. 배당수익률에 대한 통계수치를 비교해 보도록 하겠습니다.

 

구분	QYLD	TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)
평균	$0.194071	97.833원
중앙값	$0.194815	99.5원
표준편차	0.04381	3.904155
최소값	$0.499377	90원
최대값	$0.09988	101원

 

 QYLD는 배당금을 평균 $0.19를 지급했습니다. TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)은 평균 97.833원의 배당금을 지급했습니다. 

 

  배당투자자에게는 배당의 안정성이 중요한데요. QYLD의 변동성과 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 변동성을 비교할 때 평균 대비 표준편차가 QYLD가 더 좋습니다. QYLD가 더 안정적이라는 뜻인데요. TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성) 보다 QYLD가 더 안정적인 배당을 받을 수 있습니다.

 

  하지만 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)은 중개형 ISA계좌에서 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. 중개형 ISA계좌에서 투자하면 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)의 배당수익률이 QYLD보다 더 높아집니다. 만약 중개형 ISA계좌에서 투자할만한 커버드콜 ETF를 찾고 계시다면 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)을 매수해야 합니다.

 

3. 총평

• 총보수 : TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)이 0.37%, QYLD가 0.6%로 TIGER 미국나스닥100커버드콜이 우수함.
• 배당수익률 : 두 ETF가 비슷하나, 중개형 ISA 계좌를 활용한다면 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)이 우수함.
• 배당의 안정성(운용 역사) : 2013년부터 운용한 QYLD가 더 안정적인 배당기록을 가지고 있음.
• 수익률 : QYLD가 더 우수한 1년 수익률을 보이고 있음. 

  중개형 ISA계좌에 투자한다면 TIGER 미국나스닥100커버드콜(합성)에 투자하는 게 좋습니다. 하지만 이외 경우라면 QYLD를 해외 주식계좌에서 매수하는 게 낫습니다.