TIGER 미국배당 프리미엄 다우존스 분석

연간 6~7%, 또는 10~11%의 배당을 받을 수 있는 투자상품이 존재합니다. TIGER 미국배당 프리미엄 다우존스인데요. 상품의 개요와 특징, 어떤 투자자에게 적합한 상품인지, 포트폴리오를 운용할 때는 어떤 점을 고려해야 하는지를 설명하겠습니다.

1. 요약

• TIGER 미국배당 +3% 프리미엄다우존스는 연간 6~7% 배당수익, +7% 프리미엄다우존스는 연간 10~11% 배당수익을 기대할 수 있다.
• TIGER 미국배당 +3% 프리미엄다우존스가 +7% 프리미엄다우존스 보다 주가상승 시 유리하다.
• 변동성을 피하고, 많은 배당수익을 얻고 싶은 투자자에게 적합한 상품이다.
• 미국나스닥100 ETF, TIGER 미국테크 TOP10 INDXX ETF 등 성장 ETF와 미국배당 프리미엄다우존스 ETF를 섞어 주면 포트폴리오 수익률을 높이며 변동성을 낮출 수 있다.

2. TIGER 미국배당 프리미엄 다우존스 ETF

(1) 투자상품 개요

구 분	TIGER 미국배당 +3% 프리미엄다우존스	TIGER 미국배당 +7% 프리미엄다우존스
연간 기대 배당수익률	SCHD 배당수익률 +3% (연간 약 6~7% 배당수익 기대)	SCHD 배당수익률 +7% (연간 약 10~11% 배당수익 기대)
총보수(+기타비용)	0.43%	0.44%
콜옵션 매도 비중	15%	40%
비고	주가 상승시 +7% 프리미엄다우존스보다 유리	많은 배당금

 

(2) 상품의 특징

• TIGER 미국배당 프리미엄 다우존스는 커버드콜 전략을 사용합니다. 
  • 커버드콜 전략을 잘 모르시는 분은 다음 링크를 참고하시기 바랍니다.(링크 클릭)

• TIGER 미국배당 프리미엄 다우존스는 자본차익을 기대하면 안 됩니다.

  TIGER 미국배당 프리미엄 다우존스는 높은 배당을 얻는 대신, 자본차익을 얻기 어렵습니다. 흔히들 상방은 닫혀 있고, 하방은 열린 상품인데요. 추종지수가 하락한다면 TIGER 미국배당 프리미엄 다우존스도 동일하게 하락합니다. 대신 콜옵션을 매도해서 얻은 프리미엄 수익으로 하락장에서 하락폭을 낮출 수 있습니다. 하지만 하락에 베팅한 상품이기 때문에 주가가 상승하더라도 이 상품의 주가는 오르지 않을 수 있습니다.

• TIGER 미국배당 프리미엄 다우존스는 +3%의 경우 연간 6~7%, +7%의 경우 연간 10~11%의 배당수익을 기대할 수 있습니다.
• 콜옵션 매도 비중이 낮은 +3% 프리미엄다우존스가, +7% 프리미엄다우존스보다 주가 상승 시 유리합니다.
• 미국배당 다우존스 지수를 추종하기 때문에 

 

(3) 어떤 투자자에게 적합한 상품인가?

• 주가 변동성을 피하고 싶은 투자자
• 배당을 많이 받고 싶은 투자자(=현금흐름이 필요한 투자자)

  배당을 안정적으로 받고 싶은 투자자가 이 투자상품을 선택하면 좋습니다. 현금흐름이 부족해지는 은퇴자에게 적합한 투자상품인데요. 안정적인 현금흐름을 창출하고 싶은 투자자, 주가 변동성을 낮추고 싶은 투자자가 선택하면 좋은 상품입니다. 

 

3. 포트폴리오 투자 전략

(1) 성장주를 섞어 속성을 분산하자.

 

  TIGER 미국배당 프리미엄 다우존스는 변동성이 적은 대신 배당금이 많은 상품인데요. TIGER 미국배당 프리미엄 다우존스에 성장주를 섞어 주면 변동성은 유지하되 포트폴리오 수익률을 높일 수 있습니다. 어떠한 상품과 조합이 좋을까요? 다음과 같은 상품을 추천합니다.

• 미국나스닥 100 ETF

  미국나스닥100 ETF는 종류가 많습니다. TIGER 미국나스닥 100, ACE 미국나스닥100, KBSTAR 미국나스닥100, KODEX 미국나스닥 100(TR)이 있습니다. 이 중에서 하나 고르시면 되는데요. 나중에 나스닥100 ETF 중 무엇이 가장 좋을지 포스팅을 쓰게 된다면 여기에 링크를 남기겠습니다.

• TIGER 미국테크 TOP10 INDXX

  미국 기술주 중 빅테크 기업 위주로 담은 ETF입니다. 시가총액도 높고, 연간수익률도 좋은 ETF입니다. 해당 상품에 대해서는 별도의 포스팅으로 소개하겠습니다.

 

(2) 배당을 극한으로 높이기 위해 연금계좌, ISA 등 절세계좌를 적극적으로 활용하면 좋다.

  

  배당을 받는 다면 15.4%의 소득세를 납부합니다. 소득세를 절세할 수 있다면 그만큼 수익률을 높일 수 있는데요. 연금계좌나 ISA 계좌를 활용하게 되면 과세이연 및 절세가 가능합니다. 이러한 계좌를 적극적으로 활용하기를 권합니다.

 

(3) 성장주와 배당주의 비중은 투자자 성향에 달렸다.

 

  투자자의 성향에 따라 성장주와 배당주의 비중을 나눌 수 있는데요. 높은 자본차익을 얻고 싶은 투자자는 성장주의 비중을 높이고, 안정적인 배당수익을 얻고 싶은 투자자는 배당주의 비중을 높이면 됩니다. 저는 성장주와 배당주의 비중을 3:7로 유지하는 게 최적이라 판단하고 있습니다. 투자는 남이 아닌 내가 하는 것이기에 본인을 잘 성찰하고 적절한 비중을 찾길 바랍니다.

 

이 포스팅은 투자 판단에 도움을 주고자 작성하였습니다. 투자에 대한 판단과 책임은 투자를 하는 본인에게 귀속됨을 알립니다.