배당성장 ETF SCHD의 배당금으로 연 2,000만원을 받으려면 얼마를 적립식 투자해야 할까?

배당으로 월급을 대체할 수 있다면 얼마나 좋을까요?

모든 직장인의 꿈이 아닐까요?

저 역시 배당으로만 생활하는 꿈을 꾸고 있습니다.

그 꿈을 이뤄줄 수 있는 수단이 있다면 그것은 단연코 SCHD입니다.

 

직장인들이 반드시 가지고 있어야 하는 ETF 중 하나인 SCHD을 분석해보도록 하겠습니다.

SCHD를 본격적으로 설명하기 앞서 많은 사랑을 받는 ETF 중 하나인 SPY와 SCHD를 비교한 글이 있으니 한 번 보고 오시는 것을 추천드립니다.

링크는 아래에 남겨놓을게요.

SPY vs SCHD 어떤 것을 선택할까?

 

1. 배당성장 ETF SCHD

SCHD는 찰스슈압에서 상장한 ETF입니다.

찰스슈압이 만든 알고리즘을 바탕으로 배당을 꾸준히 성장시킨 종목 100종목을 묶은 ETF입니다.

상장 이후 엄청난 성과를 내었는데요.

 

(1) 주가성장

SCHD 주가는 2012년 25달러에서 2023년 현재 73달러로 상승했습니다.

SCHD 주가는 연평균 10%로 꾸준히 성장하였는데요.

하지만 배당성장은 SCHD의 다른 매력 포인트입니다.

 

(2) 배당성장

SCHD는 2011년 상장 이후 배당을 꾸준히 성장하였습니다.

2012년부터 2022년까지 SCHD 배당금은 연평균 12%로 성장하였습니다.

엄청난 성장률입니다.

2012년 지급하던 배당 0.81달러는 2022년 2.56달러로 약 3배로 성장하였네요.

 SCHD ETF는 이렇게 배당을 꾸준히 성장시킨 기업의 묶음이기 때문에 매해마다 받는 배당이 늘어나는 매력이 있습니다.

배당의 매력에 빠진 분들이 사랑하는 ETF입니다.

 

2. 적립식으로 투자하여 20년 후 2,000만원 배당을 받으려면 매년 SCHD를 몇개 매수해야 할까?

시뮬레이션은 언제나 가정이 필요합니다.

적립식 투자 시뮬레이션 모형을 구축하고, 연간 2,000만원 배당을 받기 위해 얼마나 투자해야 하는지 계산해보겠습니다.

2가지 시나리오로 나눠서 모형을 구축해볼게요.

첫 번째는 SCHD의 주가 성장률과 배당 성장률이 현재와 같은 수준(10%)을 유지하는 시나리오,

두 번째는 SCHD의 주가 성장률과 배당 성장률이 현재보다 저조한 수준(8%)을 유지하는 시나리오입니다.

 

(1) SCHD의 주가 성장률과 배당 성장률이 현재와 같은 수준을 유지할 때

매년 매수해야 하는 SCHD 수량과 매수금액은 위의 표와 같습니다.

위 표 매수금액(원화)는 배당을 재투자를 포함한 것입니다.

매년 480만원을 꾸준히 매수하면 20년 후에 배당 2,000만원을 받을 수 있습니다.

 

(2) SCHD의 주가 성장률과 배당 성장률이 현재보다 저조한 수준을 유지할 때

SCHD의 주가 성장률과 배당 성장률이 현재보다 저조한 8% 수준으로 유지된다고 가정하고 시뮬레이션을 해보겠습니다.

매년 960만원을 투자해야 배당으로 2,000만원을 받을 수 있겠네요.

SCHD의 연평균성장률과 배당성장률이 낮아져서 어쩔 수 없는 결과입니다.

만약 향후 SCHD의 성과를 좋지 않게 예상하시는 분은 매년 1,000만원씩 불입하는 것을 계획하는 것을 추천합니다.

 

이 포스팅은 투자 판단에 도움을 주고자 작성하였습니다. 투자에 대한 판단과 책임은 투자를 하는 본인에게 귀속됨을 알립니다.