SCHD + 빅테크 TOP 7 포트폴리오 수익률

SCHD와 빅테크 7개 종목을 섞는다면 어떤 결과가 나올까요? SCHD와 빅테크 7종목을 섞으니 수익률이 굉장히 높아졌는데요.빅테크에 투자하고 싶으신 분은 이 포트폴리오에 주목해 주세요. 

1. SCHD + 빅테크 TOP 7

(1) SCHD

  SCHD는 배당을 꾸준히 성장한 기업을 모아놓은 ETF입니다. SCHD는 2011년 상장 이후 배당을 꾸준히 늘렸습니다. 배당이 주는 효과로 SCHD는 경기하락에 방어주 역할도 합니다. SCHD가 분기마다 주는 배당은 연평균 12%로 늘었습니다. 주가도 꾸준히 상승했습니다. 

 

(2) 빅테크 TOP7

  나스닥에서 가장 시가총액이 높은 7 종목을 빅테크 TOP 7이라 명명했습니다. 종목은 애플, 마이크로소프트, 알파벳, 아마존 닷컴, 엔비디아, 테슬라, 메타입니다. 2010년부터 지금까지 빅테크가 이끄는 상승장이었습니다. 그만큼 나스닥 상위 7개 종목 수익률이 좋았습니다. 

 

(3) SCHD와 빅테크 TOP 7을 섞는 효과

  빅테크 TOP 7은 전형적인 성장주입니다. 포트폴리오에 성장주로 채우면 수익률은 좋습니다. 허나 리스크 관리가 어렵습니다. 그렇기 때문에 성장주로 포트폴리오를 가득 채우면 안 됩니다. 보유하는 주식들의 속성을 분산해야 장기간 포트폴리오를 관리해 나갈 수 있습니다.

 

   SCHD는 성장주와 궁합이 좋은 ETF입니다. SCHD와 빅테크 TOP 7을 섞으면 포트폴리오 속성 분산이 가능합니다. 

 

(4) 만약 연금저축펀드에서 운용하려면?

  SCHD는 TIGER 미국배당다우존스로 대체할 수 있습니다.  빅테크 7개 기업은 ACE빅테크 TOP 7 Plus로 투자하면 됩니다. 세부적인 생략은 다음 포스팅을 참고하시기 바랍니다.

• ACE빅테크 TOP7 Plus ETF 소개

ACE 미국빅테크TOP7 Plus vs TIGER 미국테크TOP10 INDXX 비교

  일반계좌에서 거래하면 주기적인 리밸런싱을 할 때손익에 대한 세금을 납부해야 합니다. 하지만 연금저축펀드에서 운용하면 세금을 안내도 됩니다. 수익률을 더 높일 수 있습니다. 절세계좌를 활용할 수 있다면 절세계좌에서 투자하는 걸 추천합니다.

2. 적립식 투자 수익률

(1) 수익률, MDD

SCHD 비중	빅테크 TOP7 비중	연평균수익률	MDD
90%	10%	10.01%	-19.42%
80%	20%	12.24%	-20.01%
70%	30%	14.33%	-22.19%
60%	40%	16.36%	-24.33%
50%	50%	18.26%	-26.49%
40%	60%	20.10%	-28.91%
30%	70%	21.84%	-33.23%
20%	80%	23.46%	-37.85%
10%	90%	25.01%	-42.57%

  적립식 투자 시뮬레이션 결과입니다. SCHD 비중이 낮아질수록 MDD가 높아집니다. 하지만 빅테크 TOP7 비중이 높아질수록 수익률은 높아집니다. 수익률과 MDD 사이에 균형을 찾는 게 중요합니다. 투자자 자신을 돌아보고 손실을 어디까지 감내할 수 있는지 생각해야 합니다.

 

  생각보다 수익률이 낮다고 생각하시는 분도 계실 거라 생각합니다. 하지만 적립식 투자 특성상 거치식 투자보다 수익률이 낮아집니다. 수익률이 평균화되기 때문입니다. 그래서 적립식 투자임에도 불구하고 이 정도 수익률이 나오기 쉽지 않습니다. 

 

  제가 과거 포스팅으로 추천한 SCHD + QLD와도 전혀 뒤지지 않는 수익률입니다. SCHD와 QLD 조합은 비용이 커 부담스럽습니다. 따라서 레버리지 ETF의 변동성과 수수료가 무서우신 분은 SCHD와 빅테크 TOP7 조합으로 투자하는 걸 추천합니다.  

 

3. 요약

• SCHD와 빅테크 TOP 7 조합은 SCHD + QLD 조합과 견줄만한 수익을 냈다.
• SCHD는 배당성장주, 빅테크 TOP 7은 성장주로 두 종목 궁합이 좋다. 포트폴리오 속성분산을 할 수 있기 때문이다.
• 절세계좌에서 투자하려면 TIGER 미국배당다우존스 + ACE 빅테크 TOP7 Plus를 매수하면 된다.